一、單選題:

　　1、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品的要求的說法。不正確的是(　　)。

　　A.建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　B.采用至少包含止損限額的多重指標管理市場風險限額

　　C.設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　標準答案：B

　　2、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(　　)。

　　A.盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財業(yè)務(wù)人員

　　B.主動為客戶解答

　　C.將客戶移交理財業(yè)務(wù)人員

　　D.拒絕客戶的提問

　　標準答案：C

　　3、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法。不正確的是(　　)。

　　A.對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應交由第三方托管

　　B.商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門

　　C.應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　D.商業(yè)銀行接受客戶委托進行的個人理財業(yè)務(wù)應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　標準答案：B

　　4、商業(yè)銀行應按(　　)準備理財計劃中各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A.月

　　B.季度

　　C.半年

　　D.年

　　標準答案：B

　　5、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應由(　　)承擔。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.客戶

　　C.商業(yè)銀行和客戶共同

　　D.理財計劃負責人

　　標準答案：B

　　6、商業(yè)銀行下列做法正確的是(　　)。

　　A.將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當做理財計劃銷售

　　B.將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售

　　C.無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　D.將結(jié)構(gòu)性儲蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　標準答案：D

　　7、下列關(guān)于風險控制計劃的說法，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B.商業(yè)銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風險程度是定性指標

　　D.商業(yè)銀行應明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風險管理方面的權(quán)限與責任

　　標準答案：C

　　8、中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括(　　)，

　　A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)入民幣管理規(guī)定的行為

　　C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　標準答案：A

　　9、商業(yè)銀行下列做法不正確的是(　　)。

　　A.銷售不能獨立測算的理財計劃

　　B.設(shè)置理財計劃的期限和銷售起點金額

　　C.對理財計劃的資金成本與收益進行獨立測算

　　D.提供非保證收益理財計劃預期收益率的測算數(shù)據(jù)

　　標準答案：A

　　10、商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前(　　)日，將相關(guān)材料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　標準答案：D

　　11、下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)需要如實向社會公眾披露的信息的是(　　)。

　　A.具體經(jīng)營規(guī)劃

　　B.財務(wù)會計報告

　　C.風險管理狀況

　　D.董事和高級管理人員變更

　　標準答案：A