一、單選題

  1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易保存制度??蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。

  A、5

  B、10

  C、15

  D、20

  2、商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)向( )申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。

  A、中國(guó)人民銀行

  B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

  C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

  D、國(guó)家外匯管理局

  3、基金宣傳推介材料中可以登載的是( )。

  A、第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果,但應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期

  B、基金管理人管理的剛成立三個(gè)月的基金業(yè)績(jī)

  C、其他單位或個(gè)人的推薦性文字

  D、預(yù)測(cè)該基金的投資業(yè)績(jī)

  4、下列關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法,正確的是( )。

  A、接管最長(zhǎng)期限不得超過(guò)兩年

  B、目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式

  C、接管后商業(yè)銀行繼續(xù)行使經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力

  D、被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)

  5、在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單提供應(yīng)不少于( )次,并且至少每( )提供一次。

  A、1,季度

  B、2,季度

  C、1,月

  D、2,月

  6、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說(shuō)法,不正確的是( )。

  A、重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況

  B、可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

  C、不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

  D、應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

  7、( )是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。

  A、接管

  B、撤銷

  C、重組

  D、依法宣告破產(chǎn)

  8、銀行儲(chǔ)蓄部門(mén)某員工在為客戶辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí),客戶向其咨塑署財(cái)業(yè)務(wù),該員工為客戶提供了中肯的理財(cái)建議,該員三的做法( )。

  A、維護(hù)了客戶關(guān)系,值得表?yè)P(yáng)

  B、發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

  C表現(xiàn)了對(duì)客戶的誠(chéng)實(shí)信用

  D、違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定

  9、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可以采取的措施不包括( )

  A、要求調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)的負(fù)責(zé)人

  B、要求調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)審部門(mén)的負(fù)責(zé)人

  C、禁止或取消理財(cái)業(yè)務(wù)

  D、剝奪負(fù)責(zé)人政治權(quán)力

  10、下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述正確的是 ( ) 。

  A、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)

  B、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),可以通過(guò)口頭形式簽訂合同

  C、商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定

  D、商業(yè)銀行外部營(yíng)銷人員不得兼任本行以外的其他任何職務(wù)