客戶的風險屬性：

　　1、影響客戶投資風險承認能力的因素：

　　年齡、資金投資期限、理財目標的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財富的多少等

　　2、客戶風險偏好的分類

　　(1)非常進取型

　　(2)溫和進取型

　　(3)中庸穩(wěn)健型

　　(4)混合保守型

　　(5)非常保守型

　　3、客戶風險偏好的評估

　　(1)評估目的 – 使客戶更好地了解自己的風險承受能力。

　　(2)評估方法

　　定性/定量、客戶投資目標、對投資產品的偏好、概率和收益的關系

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