第4章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.1操作風(fēng)險(xiǎn)識別

　　由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　4.1.1人員因素

　　1.內(nèi)部欺詐

　　2.失職違規(guī)

　　3.知識/技能匱乏

　　4.核心雇員流失

　　5.違反用工法

　　4.1.2內(nèi)部流程

　　1.財(cái)務(wù)/會計(jì)錯(cuò)誤

　　2.文件/合同缺陷

　　3.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　4.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

　　5.結(jié)算/支付錯(cuò)誤

　　6.交易/定價(jià)錯(cuò)誤

　　4.1.3系統(tǒng)缺陷

　　1.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

　　2.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　3.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　4.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

　　4.1.4外部事件

　　1.外部欺詐/盜竊

　　2.洗錢

　　3.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　4.監(jiān)管規(guī)定

　　5.業(yè)務(wù)外包

　　6.自然災(zāi)害

　　7.恐怖威脅