多選題

　　1.形成操作風險的因素主要有四個：人員因素、內部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風險的因素中，哪些屬于人員因素?( )

　　A、內部欺詐

　　B、知識/技能匱乏

　　C、核心雇員流失

　　D、外部欺詐/盜竊

　　E、違反用工法

　　標準答案：ABCE

　　2.下列那些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而有可能引發(fā)操作風險?( )

　　A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

　　B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作

　　C、濫用職權，對客戶交易進行誤導

　　D、意識到自己缺乏必要的只是，但是礙于顏面或其它原因不向管理層提出或者不能聲明自己不勝任這一工作

　　E、意識到本身缺乏必要的知識，并進而利用這種缺陷

　　標準答案：BDE

　　3.在引發(fā)操作風險的內部流程因素中，引起財務/會計錯誤的主要原因是( )

　　A、會計制度不完善

　　B、管理流程不清晰

　　C、財會系統(tǒng)建設存在缺陷

　　D、結算/支付系統(tǒng)延遲

　　E、交易定價錯誤

　　標準答案：ABC

　　4.商業(yè)銀行的經營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經營環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經營活動，甚至發(fā)生損失。下列哪些屬于引發(fā)操作風險的外部事件?(　　)

　　A、洗錢

　　B、政治風險

　　C、監(jiān)管規(guī)定

　　D、業(yè)務外包

　　E、自然災害

　　標準答案：ABCDE

　　5.巴塞爾委員會認為，操作風險是商業(yè)銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應該為抵御操作風險造成的損失安排經濟資本。在《巴塞爾新資本協議》中，商業(yè)銀行可供選擇的經濟資本計算方法有(　　)

　　A、統(tǒng)計修正法

　　B、基本指標法

　　C、標準法

　　D、風險預測法

　　E、高級計量法

　　標準答案：BCE

　　6.巴塞爾委員會提出，用標準法計算經濟資本配置，銀行至少應該滿足哪幾個條件?( )

　　A、董事會和高級管理層應當積極參與監(jiān)督操作風險管理架構

　　B、銀行應當擁有充足的資源支持在主要產品線上和控制及審計領域采用該方法

　　C、銀行的資本充足率應該達到12.5%

　　D、銀行應該連續(xù)三年盈利

　　E、銀行應當擁有完整且切實可行的操作風險管理系統(tǒng)

　　標準答案：ABE

　　7.巴塞爾委員會對實施高級計量法提出了具體標準，包括( )

　　A、定性標準

　　B、資格要求

　　C、定性和定量標準

　　D、內外部數據要求

　　E、業(yè)務經營環(huán)境和內部控制因素

　　標準答案：ABCDE

　　8.公司治理是現代商業(yè)銀行穩(wěn)健經營的核心，完善的公司治理結構是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標是 ( )

　　A、完善議事和決策機構，建立議事規(guī)則和決策程序

　　B、明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任

　　C、建立獨立董事制度

　　D、建立外部監(jiān)事制度

　　E、分散股權，發(fā)揮公眾的監(jiān)督作用

　　標準答案：ABCD

　　8. 在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括( )

　　A、負責制定操作風險管理的政策及相關文件

　　B、確保本行業(yè)務經營管理崗位員工的稱職以及風險監(jiān)控崗位員工權力的獨立性

　　C、具體執(zhí)行操作風險管理系統(tǒng)，并制定相應的政策、程序和步驟

　　D、指導并定期檢查、評估業(yè)務條線的操作風險管理活動和狀況

　　E、為操作風險管理開發(fā)響應的技術和方法

　　標準答案：CDE

　　9.巴塞爾委員會認為，應對操作風險的第一道風險是嚴格的內部控制。健全有效的內部控制應該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內部控制必須包括下列哪些要素?　( )

　　A、決策

　　B、建設與管理

　　C、執(zhí)行與操作

　　D、監(jiān)督與評價

　　E、改進

　　標準答案：ABCDE

　　10.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務處理系統(tǒng)和主要供內部管理實用的管理信息系統(tǒng)。在操作風險管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括( )

　　A、支持風險評估

　　B、建立損失數據庫

　　C、生成風險應急方案

　　D、預測風險發(fā)生概率

　　E、建立資本模型

　　標準答案：ABE