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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)匯總
2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)匯總 1 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(1) 查看 2 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(2) 查看 3 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(3) 查看 4 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(4) 查看 5 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(5) 查看 6 2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺重點(diǎn)(6) 查看 最后更新：10月22日 考試吧銀行從業(yè)資格考試編輯整理? ?
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投資理財(cái)入門書籍推薦
本書出版于2017年9月，現(xiàn)在仍能在這一行業(yè)掀起新的波瀾。[/cn] [en]Best for Conservative Investors: "The Only Investment Guide You’ll Ever Need"[/en][cn]針對(duì)保守投資者最好的書籍：《你所
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2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)(2)
業(yè)務(wù)的合規(guī)性 一、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理 1、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件 (1)具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度 (2)有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員; (3)具有良好的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)與控制體系; (4)信譽(yù)良好、近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件 (5)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件 關(guān)于機(jī)構(gòu)設(shè)置于業(yè)務(wù)申報(bào)材料 (1)建立體系 (2)申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)一式三份 (3)申請(qǐng)不需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，及時(shí)報(bào)送銀監(jiān)會(huì) 關(guān)于業(yè)務(wù)制度建設(shè)的要求 (1)建立內(nèi)部控制和
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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》核心考點(diǎn)(6)
1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念是什么? 答：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動(dòng)。 2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的專業(yè)化性質(zhì)是什么? 答：一種是顧問性質(zhì)，此時(shí)商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢;另一種是受托性質(zhì)，此時(shí)商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 3、我國對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的性質(zhì)界定與境外有何個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念是什么? 答：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)不同? 答：境外法律并不禁止商業(yè)銀行從事有關(guān)證券業(yè)務(wù)，一般也不禁止商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)業(yè)務(wù)過程中進(jìn)行信托活動(dòng)，例如美國貨幣監(jiān)理署規(guī)定，商業(yè)銀行在開展有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)(協(xié)助性服務(wù))時(shí)可以未經(jīng)事先獲準(zhǔn)而使
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2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(3)
個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。( ) × 2、按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)則是指，理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識(shí)上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項(xiàng)服務(wù)。 ( ) × 7、中國銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)中的成員包括理財(cái)客戶經(jīng)理、理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。 ( ) √ 8、理財(cái)規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會(huì)直接影響理財(cái)服務(wù)水平。( ) × 9、對(duì)個(gè)別VIP客戶，理財(cái)中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價(jià)證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。 ( ) × 10、理財(cái)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實(shí)行單線聯(lián)系。( ) ×
2010-08-17 -
2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》教材解讀
總體變化 2010年新版《個(gè)人理財(cái)》教材(以下簡(jiǎn)稱“新教材”)與2009年舊版教材(以下簡(jiǎn)稱“舊教材”)相比，頁碼從舊教材的280頁增加到新教材的360頁，章節(jié)由八章變個(gè)人理財(cái)為了十章。全書進(jìn)行了系統(tǒng)化地全面梳理，調(diào)整了部分章節(jié)設(shè)置，根據(jù)新頒布的法規(guī)對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了修訂和補(bǔ)充，增加了有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理、職業(yè)道德和投資者教育等方面的內(nèi)容;另外新版教材的后面增加了兩個(gè)附錄，附錄一是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)和附錄二是中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱?？偟膩碚f新教材內(nèi)容變化較大，參加下半年考試的學(xué)員建議購買新教材。具體章節(jié)內(nèi)容變化如下：
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2012年銀行考試《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)：代理理財(cái)產(chǎn)品
最高。 股票的風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)兩類。其中，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過投資組合來降低。 3、國債 (1)概念、種類：財(cái)政部發(fā)行，信用最高 銀行代理的國債三類：憑證式國債、實(shí)物式國債、記賬式國債 憑證式：不可上市流通、可提前兌取 實(shí)物式：不記名、不理財(cái)掛失、可上市流通 記賬式：無紙化，可記名、可掛失 (2)國債的流動(dòng)性和收益 ?、?流動(dòng)性：到期才能兌付還本。(記賬式可在二級(jí)市場(chǎng)流通) 流動(dòng)性不如股票，高于公司債。 ?、?收益：穩(wěn)定、安全的收益 收益兩部分：利息收益、價(jià)差收益 ?、?影響收益的因素： 債券期限、基礎(chǔ)利率、市場(chǎng)利率、票面利率、債券市場(chǎng)價(jià)格、流動(dòng)性、債券信用等級(jí)、稅收待遇、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì) (3)國債的風(fēng)險(xiǎn) 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、債券贖回風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) ① 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)即利率風(fēng)險(xiǎn)：利率上漲，債券價(jià)格下跌
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2012年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)預(yù)熱匯總
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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》測(cè)試題匯總
編者按： 考試吧特搜集整理2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題，幫助大家鍛煉解題思路，加深理解知識(shí)點(diǎn)，爭(zhēng)取考試順利通過。 2010銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題匯總 序號(hào) 章節(jié)測(cè)試題 查看 1 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(1) 查看 2 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(2) 查看 3 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(3) 查看 4 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(4) 查看 5 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(5) 查看 6 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(6) 查看 7 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(7) 查看 8 2010年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)測(cè)試題(8) 查看 更新完畢 2010銀行從業(yè)輔導(dǎo)課程 送100元?？伎?更多《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)資料 考試吧（）編輯整理
2010-03-22 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)(1)
2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)務(wù)規(guī)劃 一、現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理 1、現(xiàn)金管理 現(xiàn)金管理的目的是滿足日常需求、應(yīng)急需求、未來消費(fèi)需求和財(cái)富積累與投資獲利的需求。 編制預(yù)算： (1)設(shè)定長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算所需的年度儲(chǔ)蓄 (2)預(yù)測(cè)年度收入 (3)算出年度支出預(yù)算目標(biāo)：年度收入 – 年儲(chǔ)蓄目標(biāo) = 年度支出預(yù)算 (4)預(yù)算控制與差異分析 應(yīng)建議客戶開立三種賬戶：定期投資賬戶、扣款賬戶、信用卡賬戶 緊急預(yù)備金的兩種方式：流動(dòng)性高的活期儲(chǔ)蓄、短期定期存款或貨幣市場(chǎng)基金;貸款額度。 例題：存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑
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