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2012銀行從業(yè)資格考試《個人理財》考點預熱(4)
第三講 個人理財理論與實務基礎 首先，我們回顧上一講的習題。 1根據生命周期理論，個人在青年成長期的理財特征是() A 沒有或僅有較低的理財需求和理財能力 B 風險厭惡程度較高，追求穩(wěn)定的投資收益 C 愿意承擔較高風險，追求高收益 D 盡力保全已積累的財富，厭惡風險 2、半年期的無息政府債券(182天)，面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券的收益率是() A 1.765% B 1.80% C 3.55% D 3.4% 1000-982.35=17.65, 收益率= (17.65/1000)*2=3.55% 3、假設未來經濟
2010-01-11 -
2009年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預測題匯總
歡迎進入：2009銀行從業(yè)課程免費試聽 更多信息請訪問：考試吧銀行從業(yè)考試論壇 2009年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預測題匯總 ·2009銀行從業(yè)《個人理財》內部密押試題及答案(1) ·2009銀行從業(yè)《個人理財》內部密押試題及答案(2) ·2009年銀行從業(yè)考試《個人理財》預測試題(3)
2009-06-01 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》重難點(1)
第一章 個人理財概述 第一節(jié)：個人理財業(yè)務的概念和發(fā)展 一、個人理財業(yè)務概念、特點 個人理財業(yè)務概念:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務的活動 特點： 服務對象：個人客戶不是企業(yè)或其他法人 服務的專業(yè)化 服務的性質: 顧問性質\ 受托性質 服務的個性化、綜合化 二、個人理財業(yè)務分類 理財顧問服務 綜合理財服務 綜合理財服務的分類： 1、私人銀行業(yè)務 2、理財計劃 保證收益理財計劃 非保證收益理財計劃 保本浮動收益理財計劃 非保本浮動收益理財計劃 三、理財計劃 概念:針對
2009-03-01 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》核心考點(3)
民和中小機構的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大，在某種意義上可以稱為資金批發(fā)市場。 2、貨幣市場的功能是什么? 答：首先，融通短期資金。政府通過貨幣市場發(fā)行政府債券籌集財政資金，用于補充財政經常性開支和支持經濟建設;企業(yè)通過發(fā)行商業(yè)票據融通短期資金，也通過購買商業(yè)票據提高資金使用效率。 其次，資金運營管理。金融機構通過信用拆借和回購協(xié)議進行靈活的頭寸管理，并通過投資政府債券進行靈活的資產負債管理。 最后，宏觀經濟調控。中央銀行借助金融市場，通過調整存款準備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場業(yè)務三大手段調節(jié)貨幣供應量，影響利率水平的變化，進而影響就業(yè)、產出和物價水平，實現(xiàn)對宏觀經濟的有效調控 3、什么是短期政府債券和短期政府債券市場? 答：短期政府債券是政府作為債務人，承諾1年內債務到期時償還本息的有價證券。短期政府債券市場是以發(fā)行和流通短期政府債券所形成的市場，通常將其稱為國庫券市場。 4、短期政府債券的特征是什么? 答：違約風險小，面額小，收入免稅。 5、什么是回購協(xié)議? 答：出售證券時，與證券的購買商簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券，從而獲得即時可用資金的一種交易模式?；刭徑灰椎谋举|是以證券為質押的短期融資活動。
2010-05-26 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(2)
組織實現(xiàn)交易 交易雙方的可變性 供求雙方角色可以互換 四、金融市場的主要功能： 微觀經濟功能 聚斂功能 財富功能 風險管理功能 流動性功能 宏觀經濟功能 資源配置功能 調節(jié)功能 反映功能 五、金融市場的結構 按照金融市場的構成要素分類 主體、客體、交易中介 按照交易活動是否在固定場所分類 有形市場、無形市場 按照金融工具發(fā)行和流通特征分類 1、發(fā)行市場(一級市場) 公募、私募 2、交易市場(二級市場) 交易所市場 柜臺市場 3、第三市場 4、第四市場 按照交易標的物分類 貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生市場、保險市場、黃金市場 按照交割方式分類 現(xiàn)貨市場、衍生市場 按照融資活動的范圍分類 國際金融市場、國內金融市場
2010-10-18 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預測試題(1)
第 1 頁：一、單項選擇題 第 10 頁：二、多項選擇題 第 14 頁：三、判斷題 一、單項選擇題(共90題，每題0.5分)在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。 1.個人理財業(yè)務是建立在( )基礎之上的銀行業(yè)務。 A.法定代理關系 B.委托代理關系 C.存款業(yè)務關系 D.貸款業(yè)務關系 2.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務更加強調( )。 A.風險性 B.收益性 C.建議性 D.個性化 3.下列金融服務中，沒有起緩解住房支出帶來的經濟壓力作用的服務是( )。 A.房屋保險 B.個人住房按揭貸款 C.公積金貸款
2009-04-27 -
2010年銀行從業(yè)考試《個人理財》精選習題(6)
1.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( )。 A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何 B.您選擇股票的標準是什么 c.您曾經投資于成長型股票嗎 D.您通常怎樣安排自己的富余資金 2.孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。 A.誠實信用 B.守法合規(guī) c.專業(yè)勝任 D.勤勉盡職 3.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。 A.某銀行工作人員根據在為上市公司辦理貸款業(yè)務時獲得的非公開信息進行股票投資 B.某銀行工作人員由于業(yè)務繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務的公章交給同事代其辦理 c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶 D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務時，錯誤計算的貸款利率 4.根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務人員不得( ) A.與本行專家討論股票走勢 B.利用本行電腦操作股票買賣 c.利用為客戶服務獲得的未公開信息指導他人買賣股票 D.在本行上網查看股票信息 5.銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法正確的是( )。 A.為朋友提供擔保 B.利用職務便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款 c.利用客戶名義為自己買賣證券 D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并
2010-02-09 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》考點預熱(1)
第一節(jié)、銀行個人理財業(yè)務的概念和分類 一、 個人理財概述： 個人理財是指客戶根據自身生涯規(guī)劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。 個人理財?shù)倪^程分為五個步驟： 1評估理財環(huán)境和個人條件; 2制定個人理財目標; 3制定個人理財規(guī)劃; 4執(zhí)行個人理財規(guī)劃 5監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估 二、 銀行個人理財業(yè)務概念： 1個人理財業(yè)務的概念： 個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。國內不允許商業(yè)銀行從事證券和信托的業(yè)務(只能是代理，不能是自營) 個人
2009-02-15 -
2011銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)自測題匯總
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2009-07-20 -
2011銀行從業(yè)考試個人理財概述重點題(7)
人民幣，投資起點金額為5000元，期限1個月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，年收益在1.9%～2.1%之間 E.有一個預計最高收益4.5%的人民幣結構理財產品，該產品本金為理財計劃可以分為( )。 A.保證收益型理財計劃 B.保本收益型理財人民幣，收益以美元支付其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎上，有可能獲得最高收益，最高收益可達到4.5%，最低為0.72% 14.下列理財計劃中，銀行需要承擔全部或部分風險的有( )。 A.固定收益理財計劃 B.最低收益理財計劃 C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃 E.最高收益理財計劃 15.關于私人銀行業(yè)務，下列說法正確的有( )。 A.是一種向富人及其家庭提供系統(tǒng)理財業(yè)務 B.不限于為客戶提供投資理財產品，還包括替客戶進行個人理財?shù)龋话ǚ?、子女教育等專業(yè)顧問服務。 C.目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標 D.核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務 E.產品與服務的比例比一般理財業(yè)務中的比例小
2009-07-21